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管住人看住钱 从源头防堵金融违法-中国十大神兽

管住人看住钱 从源头防堵金融违法

上述领域常见的内部违法违规行为主要有哪些?据银行保险业人士介绍,比如,在银行领域,要严防高管授意或暗示下属违规违章办理业务,防范从业人员与外部人员共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款,严防套取银行业金融机构理财资金进行高利转贷,防范行业内外人员勾结进行信用卡大额套现及非法买卖信用卡客户信息资料等行为。

紧盯钱和人 筑牢防火墙《指导意见》明确,一是紧盯和管住“钱和人”,强化关键岗位监督,强调健全长效体制与短期重点惩治并重;二是用好“问责利器”,强化监督威慑力,强调内部管控、行业自律与外部监管三管齐下;三是消除短板盲区,强化制度防火墙建设。

上证报记者昨日独家获悉,为促进银行业保险业健康发展,在前期征求意见的基础上,银保监会制定了《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(下称《指导意见》),并于日前下发至各机构。

惩戒一个 警示一片为从源头防堵,《指导意见》提出,应强化机构内控和行业自律机制。一是,强化公司治理,推进国有控股银行保险机构党建与公司治理有机融合,完善内部绩效考评和激励约束机制,以适当形式将预防从业人员金融违法犯罪工作成效水平与绩效考评挂钩。二是,强化制度流程控制,加强案防重点领域全流程管理;三是,加强案件风险监测和排查,加强重点领域、机构、岗位和人员风险排查工作;四是,严肃责任追究;五是,完善教育培训体系;六是,强化行业性约束惩戒。

保险机构则需要严防承保、查勘理赔、单证印章管理等环节漏洞,重点预防故意虚构保险标的、编造未发生的保险事故等骗取保险金的行为。以及加强保险资金运用的穿透式管理,严防通过职务便利,利用股权、保险资管产品等投资工具或不正当关联交易手段,非法套取、侵占、挪用保险资金,严禁利用保险资金向股东或关联方输送利益。

管住人看住钱 从源头防堵金融违法

哪些领域的金融违法犯罪行为需要着重预防?《指导意见》圈出了11个重点领域:信贷业务、同业业务、资产处置、资产管理业务、信用卡业务、现金管理、保险业务、第三方合作、金融市场、洗钱和恐怖融资、信息科技等。

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